『つみたてNISA早わかりガイドブック』について

金融庁が作成した投資未経験者、投資初心者向けの資料『つみたてNISA早わかりガイドブック』が個人的にとても良くできていると思うので、疑問や改善してほしい点と共に紹介いたします。

資料：つみたてNISA早わかりガイドブック


▼非常に良い点
１）文字数が少ない。
２）難しい言葉を使っていない。
３）堅苦しさの無い色合い、レイアウト。
４）投資の知識と、それに対しつみたてNISAではどうフォローしているかが記載されている。
５）キャラクターがユルさを狙っていない。

いかにして投資初心者に手を取ってもらうか、読んだもらうかについてとても良く考えられた資料です。とにかく簡単で分かり易い。
意見交換会では「ドルコスト平均法という言葉も説明した方がよいのでは」という意見もありましたが、私はそうは思いません。余分な用語よりもまずは概念。
そして、それに対してつみたてNISAが制度としてどうフォローしているかについても書かれているのがよいと思いました。




▼改善したほうが良い点、疑問点
１）「つみたてNISAでは」の部分にもう少しだけ紙面を割いてほしい。
せっかく制度でフォローしているのだからもう少しだけアピールしてもいいのでは？

２）ニイサくんよ、君の胸のモニターの２本のチャートの意味は何だ？（P.1）
たぶん白がニイサくんの運用成績。赤は、、、、ベンチマーク？
「俺の運用はベンチマークを遥かに上回っているぜ」というアピール？

（金融庁作成　つみたてNISA早わかりガイドブックから一部抜粋）


３）回すな、リンゴを。持て、複数のカゴを！（P.5）
投資先の分散について学ぼうのくだりのイラストです。
分散について語るなら、絶対に複数のカゴを持たせるべきです。
回すなよ、リンゴを。落とすぞ。あと、回転売買を連想させるぞ。

（金融庁作成　つみたてNISA早わかりガイドブックから一部抜粋）


４）手数料の影響について、例に出すなら1.5％と2.5％ではなく、もっと低い値を！（P.7）
コストの大事さを問うのであれば、0.5％と1.5％の比較もしくは1.0％と2.0％との比較にするべきでしょう。
これだけ見ると信託報酬1.5％も悪くない（標準？）みたいな捉え方をされかねません。
高コスト＝悪ではありませんが、投資初心者に対してはもっと低い値をアンカリングしてくべき。
ちなみに、この意見、意見交換会で直接金融庁今井氏に言ってみました。
「あくまで参考として」とのことでした。

（金融庁作成　つみたてNISA早わかりガイドブックから一部抜粋）


５）へえ、使うんだ、PC。できないんだ、自分で。（P.7）
自分で通信、できないんすね。

（金融庁作成　つみたてNISA早わかりガイドブックから一部抜粋）


６）受け取ってるよね、分配金。（P.8）
その左手のプレゼント、分配金だよね。今から返しに行くんだよね。

（金融庁作成　つみたてNISA早わかりガイドブックから一部抜粋）


▼まとめ
色々意地悪な意見を書きましたが、とても親しみやすく、いい資料だと思いますよ。
続編も期待しています。