2015年4月末のアセット・アロケーション

　 運用目的

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家族の将来のための積立。
また、当分使う予定が無い資金の効率的な運用。




　 運用方針

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株式クラスに関しては、世界の株価時価総額っぽく。
債券クラスに関しては、おおまかに自分の年齢。
なるべく自分の感情や予測が入り込まないように運用を行います。

毎月自動積立でファンドを購入。不定期的に海外ETFや個人向け国債変動10にリレー投資を行います。
マーケットの動きを見ての売買は一切行いません。




　 アセットアロケーション

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VTの配分に国内債券を混ぜた配分を目指しております。
が、、投資初期に「これはサテライト投資だー」って買った少々山っ気のあるETFのせいで、そこから少しずれております。
これについては、無理に売却せず、毎月の積立を行うことで、目標配分に近づけるつもりです。








　保有商品

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保有商品の一覧と説明です。毎月積立中のファンドは赤、不定期的に購入（リレー投資先）のファンドはオレンジにしてあります。
上では「自分の感情や予測が入り込まないように」なんて述べておりますが、投資開始直後の私は雰囲気で色々（黒字のファンド）手を出しておりました。今見ると、購入理由が適当すぎて恥ずかしくなります。


　【国内株式】
■　日本株式インデックスe　
国内株式の積立はこの商品で行っております。

■　結い２１０１
TOPIXと随分違う運用となっていること、リスクが低いこと、ファンドのコンセプトが面白いことから購入。
ただし、購入は約2年前の1回のみ。それも超少額。

■　ニッセイ日経225インデックスファンド
楽天証券でNISAを利用した時にプレゼントされたもの。1,000円のみ保有。


　【先進国株式】
■　外国株式インデックスe
先進国株式の積立はこの商品で行っております。

■　Vanguard Small-Cap ETF (VB)
米国小型株に投資を行うETF。
投資を始めた頃、「小型株ってなんとなくよくね？」という理由で購入。
追加購入予定は無し。


　【新興国株式】
■　eMAXIS 新興国株式インデックス
新興国株式の積立はこのファンドで行っております。

■　Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)
新興国株式に投資を行うETF。
投資を始めた頃、「新興国ってなんとなくよくね？」という理由で購入。
追加購入予定は無し。
　

　【フロンティア株式】
■　dbx-trackers FTSE VIETNAM ETF
ベトナムの株式に投資を行うETF.
友人のベトナム人が頭脳明晰ですんげ～いい奴ってことで購入。
追加購入予定は無し。


　【全世界株式】
■　Vanguard Total World Stock ETF (VT)
全世界に株式に投資を行うETF。
私の投資のメインエンジンです。
不定期的に購入。

■　Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)
米国を除く全世界の株式に投資を行うETF。
投資を始めた頃、「小型株ってなんとなくよくね？（パート２）」という理由で購入。
追加購入予定は無し。


　【国内債券】
■　SMT 国内債券インデックス・オープン
本当は毎月きちんと個人向け国債変更10を購入したいのですが、面倒臭いのでこちらで代用。

■　個人向け国債　変動１０
上のSMT 国内債券インデックス・オープンがある程度積み上がったら購入。
元本保証、途中解約可能、金利変動という強力なオプションが魅力。


　【先進国債券】
■　日興USドルMMF
海外ETFの分配金の受け皿。


　【REIT】
REITについては、以前は購入していましたが、リバランスを機に全売却。
理由はこちら。




　今月行った投資行動

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自動積立のみ。




　雑感

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日経平均が2万円に行ったとか行ってないとか、ニュースを聞くことがあります。
また、金融や経済のニュースと全く関係ないゆるーい情報番組『めざましテレビ』が日経平均株価を毎日チェックしはじめました。
靴磨きの少年のエピソードを彷彿とさせる出来事です。
私がタイミングで投資を行うタイプの投資家なら、いったん手仕舞うかもしれません。

しかし、「天井のフラグだー！」とか「ここが底だー！」とかで投資をやり始めると、私の場合、収集がつかなくなる恐れがあります。

リスクの取り過ぎに注意をしつつ、何もしないつもりです。




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