ジャイアンシチューの運用報告（3/25 分配型投信の説明不足について ）

　保有ファンド

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【国内株式】DIAM 新興市場日本株　レアル型　　（信託報酬 1.657％)　
【国内株式】 ARTテクニカル運用日本株式ファンド　　 (信託報酬 1.47％)
【新興国株式】 HSBCブラジル・インフラ株式オープン　　 (信託報酬 1.995％)
【ﾌﾛﾝﾃｨｱ株式】 ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド　　 (信託報酬 2.057％)
【先進国債券】 米国ﾊｲｲｰﾙﾄﾞ債券通貨選択型ﾌｧﾝﾄﾞ（豪ﾄﾞﾙ）　　 (信託報酬 1.68％)
【REIT】 グローバルリート・トリプル・プレミアム・ファンド（毎月分配型）　　 (信託報酬 1.837％)　
【金】 三菱ＵＦＪ純金ファンド　　 (信託報酬 0.945％) 　
【コモディティ】 “ＲＩＣＩ”コモディティ・ファンド　　 (信託報酬 1.874％)
【ヘッジファンド】債券・通貨戦略ファンド（リスクコントロール型）　　　 (信託報酬 1.65％)　

以下売却済
【ヘッジファンド】 スパークス・日本株・ロング・ショート・プラス　【売却済】
【REIT】 ワールド・リート・オープン（毎月決算型）　　 (信託報酬 1.6275％)　【売却済】
【先進国株式】 アメリカン・ドリーム・ファンド　　 (信託報酬 2.4675％) 　【売却済】

投資額は500円×10本でたったの5000円。



　現在の成績

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（クリックで拡大します）

現在は＋４３．２４％。
目標は資産の半減です。
はい。ボコボコにやられております（涙）

金額にすると、運用開始から１年６ヶ月で２，１００円の儲け。

手数料を支払い、それなりのリスクを取った成果として、命の水（ポカリスエット）が15リットルほど買えます。

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　分配金（納税）情報

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きっちり1円納税。




　資産の推移

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（クリックで拡大します）

資産を減らすぜーなどと意気込みながら、ほとんどがプラス圏で推移。
運用なんてそんなもんなんでしょう（涙）。。。。



　まとめ

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日本経済新聞ウェブサイトにこんな記事がありました。

みずほ側に賠償命令、分配型投信「説明が不適切」　東京地裁（2014.03.18）
内容を一部引用します。

ーーーーー【引用ここから】ーーーーー

毎月分配型の投資信託を購入した客が、分配金に関する販売時の説明不足で損をしたと主張し、賠償を求めた訴訟で、東京地裁は17日までに「説明義務違反があった」と認定し、販売したみずほ銀行などに計約68万円の支払いを命じた。同行側は控訴した。
　投信の分配金には運用益から分配するものと、元本の一部を取り崩して出すものがあり、分配金が多くても必ずしも運用益が高いわけではない。原告側は「仕組みの説明がなく、運用益が高いと誤信した。知っていたら買わなかった」と主張。銀行側は「（目論見書などに）必要な情報はすべて含まれている」などと反論していた。

ーーーーー【引用ここまで】ーーーーー

この訴訟に関しての真相は分かりません。
でもね。証券会社さん、私にも教えてよ。
普通分配金にかかる税金は端数切り捨てってことを！
おかげで「毎月分配型ファンドでガンガン運用効率を下げるぜー」なんてしばらくの間叫び続けた私は大恥をかいたじゃないですか。

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