粛々とリバランスを実行

　リバランスって何？

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再度を意味するリ（RE）＋バランス。
つまり配分し直すってことです。
相場は常に動いているので、当初自分で決めた配分がしばらくすると崩れてくるってことがよくあります。
配分が崩れてしまうことで、自分の取ってもいいと考えるリスクを上回ってしまったり、下回ってしまったりします。
リバランスというのはこれを戻してやる作業です。
私の場合は債券の比率が下がってしまいましたので、これを戻します。

詳しくはこちら
モーニングスター：確定拠出年金の運用テクニック～リバランス



　どうやって行う？

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損益がプラスの資産を売ると基本的に税金がかかるため、余剰資金で債券を追加購入といきたかったのですが、運用資金がそれなりに大きい（←すみません、格好つけました） 自由にできるお金が少ないため、株式に投資を行う投資信託を売却しました。
債券については、個人向け国債（変動１０）を購入。



　いつ行う？

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私は毎年１２月に行っています。
理由はありません。なんとなくです。
色々と忙しい時期になんでわざわざリバランスを行わなくてはいけないのか？
きっとボーナスの支給時期と合わせたのでしょう。
浅はかな自分に苛立ちを覚えます。
「俺は忙しいのだよっ！そしてボーナスの額なんて、、、、、ううっ（涙）」

余裕のある時期を選ばれるのが良いです。

※来年の１月１日から譲渡益や配当に係る税率が現在の１０％から２０％に戻ります。一応考慮に入れるのが良いかもしれませんが、無理して売ってしまう必要はありません。



　どのタイミングで行う？

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１年に１回くらいを目安にと紹介されることが多いですが、厳密な決まりはありません。
また、資産配分が変わらなければ行う必要もありません。
半年なのか、１年なのか、２年なのか、色々と調べたり考えたりするのも楽しいかもしれませんね。
ただし、あまりにも頻繁（毎月とか）に行ったり、放ったらかしすぎたり（５年とか）するのは、オススメしません。
前者は税金や手数料の点で、後者はリスク許容度の点で。



　まとめ

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リバランスについては、数多くのブログでこの記事よりも詳しく紹介されているので、是非とも調べてみてください。
そして、何か新しい発見があったら私にご教授ください（ここ重要）。
よろしくお願いします。