ちんあおの小さなお金のブログ

リスクとは振れ幅のことであり、単純に資産が下がることことだけを指すわけではない。私達が普段目にしていることですよね。 ということは、リスク許容度についても、下限値だけではなく上限値を考えなくてはいけないのかな？などと思ったので、記事にしてみました。 許容度を超える＝その状態を受け入れられずもともとの方針に沿わない行動をおこしてしまう として、（長期投資家である自分が）リスク許容度の上限を超えた...

最近バンガードのコラムを2002年のものからこのソフトを使って読み返してるんですが、ちょいちょいコア・サテライト戦略ネタがでてくるので、私も書きたいと思います。なお、3年前にもこのブログで触れているので一応紹介しておきます。コア・サテライト戦略ってどうなの？いやー、文面が固いというか真面目ぶってるというか。ちょっぴり照れくさいです。さて、少しだけ顔を赤らめながら自分の過去記事を読んだわけですが、基本的...

さて、前回「指摘される問題点と提案される解決策は分けて考える」という記事で「提案される解決策が必ずしも問題解決にとって最良の方法とは限らないよ」なんてことを書きました。問題や不安を早く無くしたい気持ちから盲目的に解決策に飛びついてしまわないように、提案された解決策のデメリットを調べてみることも勧めさせてもらいました。ではでは、私が将来のために積み立てているインデックスファンドやETF、これにはデメリ...

本職で、システムを作る会社と接することがたま～にあります。セミナーなんかに行ったりすることもあります。セミナーに行くと、こんな感じのプレゼンが待っています。「あなたの会社でこんな困った問題がありませんか？」「解決すると、こんないい環境になりますよ」「そこで、我が社のこの製品です。」流れとしては、スムーズなのですが、こんな風に思っちゃうこともあります。「あなたの会社でこんな困った問題がありませんか？...

少し前にブログのメールフォーム経由で質問がきました。内容は投資信託に関するものです。「このブログに質問するなんて、変な人だなー」などと思っていたら、なんでも、日本株アルファ・カルテットという投資信託を調べていたところ、このブログにたどり着いたのだとか。ちなみに、該当の記事はこちら。分配金月３００円なんてスゴーイ。日本株アルファ・カルテットのご案内。この記事、分配金の多さをまるで成績が優秀であるかの...

今日は、自社の持株会の加入で迷ったというお話です。先日、鬱陶しいくらい飛んでくる社内メールの1つに「自社の持株会が始まったので加入してみませんか？」というものがありました。普段は「自社株に投資？賛成出来ないな」などと思っている私。でも、なんとなくメールを開き、資料を読んで、悩んでしまいました。入れよという圧力にではありません、条件にです。...

ラップ口座の専用投資信託と一般の投資信託とで、投資対象に大きな違いがあるそうです。【参考記事】モーニングスター　アナリストの視点（ファンド）1年で4倍に急増したファンドラップ専用投信、一般型とは資産配分に大きな差異この違いが結構面白かったので、理由を妄想したいと思います。...

モーニングスターのアナリストの視点（ファンド）は様々なテーマを取り上げた魅力的な記事が多数掲載されており、毎回楽しみにしております。その中でも特に面白かったのが1/20付の「トップ10からアクティブファンドが消える日…」という記事です。内容はアメリカの投資信託の純資産額ランキングと資金の流出入について。なんでも、2014年の年間流入超過額はアクティブファンドがインデックス（パッシブ）ファンドの9分の1なんです...

（う～ん、絵はやはりますいっちさんに描いてもらうべきだな。）さてさて、今日は投資信託を初心者に向けて紹介する資料等で必ずと言っていいほど登場するこの例え、「卵を一つのカゴに盛るな」って例えについて語りたいと思います。この例えは、保有する銘柄（卵）を集中しすぎる（一つのカゴに盛る）と倒産や不祥事による株価暴落等の悪いイベントが起こった時に大ダメージを受けるから、分散投資しましょう（カゴを分けて持とう...

いいえ。当たりません。投資信託は該当しないそうです。日本取引所自主規制法人のウェブサイトからの引用です。引用ETF、株式投資信託は、原則として、インサイダー取引規制の対象である「特定有価証券等」ではありません。もっとも、ETF、株式投資信託であっても、例えばいわゆる自社株投信のような、信託財産を特定の上場会社等の特定有価証券のみに対する投資として運用する旨を信託約款に定めた投資信託の受益証券や、同様の旨...